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全民扩散!比电信诈骗更恐怖的骗局都在这里了(附传销币)

虚拟货币新鲜事 2017-10-21 20:07:39

来源财经连环话


最新消息:徐玉玉电信诈骗案告破,6名主犯归案。

 
8月19日,山东临沂市女孩徐玉玉被骗9900元学费后离世。当天,另一女大学生也报案遭遇电话诈骗,6800元学费被骗光。
 
8月23日凌晨,临沂市临沭县即将进入大二学习的山东理工大学学生宋振宁也在遭遇电信诈骗后心脏骤停,不幸离世。
 
短短一个星期,临沂市就有3个大学生被骗,其中两个因此不幸去世,痛心!
 
昨天,投资君已经梳理了电信诈骗的地下链条,今天就给大家分享一些怎样防止被骗及被骗后的实用操作指南,一定要收好了。


不要轻易给任何人转账!

信息泄露是骗子的起点,对自己的信息严防死守,也是我们自己的防骗起点。
 
无论线上还是线下,不在宣传资料、网站等任何地方填写自己的详细信息、敏感信息。

1、个人的电子邮箱、网络支付及银行卡等密码要有差异;(特别不要用身份证上的生日)

2、掌握公民个人信息的网站或单位要对用户信息加密并采取分级查看的权限设置;

3、增强个人信息安全意识,不要轻易将个人信息提供给无关人员;

4、慎重参加网上、网下调查活动;

5、妥善处置快递单、车票、购物小票等包含个人信息的单据;(最好撕掉)

6、投简历只提供必要信息;

7、在网上交易需要到正规的交易平台网站,同时要注意鉴别网址真伪;

8、只要掌握了苹果ID对应的电子邮箱的账户和密码,就有可能修改苹果ID的账户和密码,苹果用户要加强苹果ID和关联电子邮箱账户密码的保护,慎防账户密码数据泄露。

任何情况下,不要轻易给任何人转账!不要转账!不要转账!


如果不幸,还是被骗,被骗后的第一件事情,就是报警!这个时候,就是和骗子比速度的时候了。
 
知乎上有在银行做电信诈骗项目的大神说过,被骗报警后的流程是公安收到举报,对涉案账户先做冻结,再查询。大部分银行包括5大行,查询冻结这两大功能都已经实现了。所以被骗之后一定要及时报警。查询冻结的条件是卡号或者证件号码,一般骗子给的都是卡号,如果被骗请一定保留好汇款卡号。
 
及时报案,骗子还没有把钱转出去,这是最好的情况。如果钱已经被转出了,怎么办?根据账号是可以查询到本人证件信息的,现在银行办卡是会有信息采集的,通过查询账户信息,交易明细,掌握的东西越多,能找到的几率就越大。
 
当然,并不是所有报案的被骗案件,都能得到解决,个中原因有很多。但对被骗的我们来说,一定要先尽人事。
 
除了电信诈骗,还有两种骗局也是大家一定要注意的,理财骗局和传销

八大理财骗局有多远躲多远!

1
“有限合伙”事故多发

一些财富管理公司,以有限合伙制基金为名,发行固定收益承诺的产品,债务筹资交易泛滥。

这是坑啊,全球范围内,基金都不能承诺固定收益,中国的基金法也明确约定了不得承诺固定收益。承诺固定回报的那叫做债,发行的时候就需要通过第三方独立机构评级及定价,以基金的名义,不做风险定价,承诺固定回报,本质上是非法揽储。


2
地下炒金深藏“地下”

在国内,合法的黄金投资渠道大致有四条路径:购买实物黄金、金首饰、投资性金条等;在期货市场上参与黄金期货交易;参与上海黄金交易所的黄金T+D交易;参与银行纸黄金交易等。

所谓地下炒金,则是在这些渠道之外,声称自己公司代理香港、欧美等国家和地区的正规交易商平台,或者干脆自己坐庄,玩对赌的黑平台。


两者的区别是,前者盈利点在于赚取点差和佣金收入,后者坑你没商量。地下炒金的风险在于,一是杠杆高,极容易爆仓;二是地下炒金公司很多不合法的操作手段,人为造成客户亏损。



3
外汇交易灰色地带

外汇交易分两种。

一种是个人实盘外汇买卖,即不可透支的可自由兑换外汇间的交易,全国各大商业银行均开通了此项业务。

一种是外汇保证金(外汇按金)交易,即上述外汇交易平台的业务类型,其具有杠杆交易性质,杠杆倍数通常放大到50倍、100倍,甚至更高

即使在发达的国际市场上,外汇保证金交易也被普遍认为投机性很强,属于高风险产品。尽管活跃在国内的部分外汇交易平台在国际上属于正规机构,但由于我国并未全面放开外汇交易,所以一直处于灰色地带。


4
释放原始股“诱饵”

“原始股”是指公司上市之前发行、可在上市一段时期后售出的股票。近年来,一直有人打着原始股的旗号四处招摇撞骗,除非你是准上市公司的员工或高层,抑或是准上市公司定向引入的战略投资者(如PE等),否则,普通人很难拿到准上市公司的原始股,而准上市公司也不会对外界大肆甩卖原始股。


5
贵金属交易小心爆雷

大多数现货贵金属交易平台往往由自然人或者企业投资设立,通过出售会员牌照和交易手续费盈利,其交易透明性相对较低,多数并未发布交易数据以及详细的交易规则。通过出售会员牌照来发展会员,而会员为了获得更多的投资者又可以发展代理商。这些交易所和会员的盈利模式,就已经注定了他们在开展经纪业务和实际交易的过程中,必然充满了为了钱而产生的违规甚至违法的行为。


6
原油交易别找“导师” 

这些所谓的“导师”,正是原油交易所的会员单位或代理商,业务人员在骗局中有高额返点,因此在拉人开户时会挖空心思,抓住投资者贪心的弱点,进行强大的心理攻势。


在交易中,“导师”在摸清客户的资金量后,有时会让客户先有小额的盈利,诱使投资者投入更多资金,而即使在客户不断亏损时,也会诱使客户加仓回本,直至投资者损失殆尽。



7
虚拟货币庞氏玩法

这种金融诈骗方式更低成本、更高效率,他们不需要租间办公室忽悠投资人,花钱搭建一个网站就能取信于人;甚至连印刷宣传材料的钱也省了,只需简单制作些图片和电子文稿足矣;更省钱的是人力成本,被高息诱惑的参与者会自发地在微信朋友圈等社交网络平台进行“微商式”的传播。


8
假银行假信托假基金:各种“李鬼”

“银行”内设柜台,身着工作服的工作人员在里边工作,点钞机、电脑、打印机、监控系统等一应俱全。

除了假银行外,近年来,假信托、假基金、假证券公司的报道时见报端,比如,有些莫须有的“信托公司”打着“受人之托、代人理财”的旗号到处宣传,甚至堂而皇之的销售“集合信托计划”,但在银监会的网站上,根本查询不到这家“信托公司”的名字;或者有些假信托产品,打着正规信托公司的旗号四处募集资金,此类骗局更加难以察觉,不少投资者上当受骗,正规信托公司更是深受无妄之灾。


六大传销要远离!

近年来,我国出现影响力较广、性质比较恶劣的传销种类大概有:金融传销、“旅游类”传销、电商传销、“国家工程”类传销、“假冒直销企业”类传销、“假慈善类”传销、“养老类”传销......

1
金融传销

承诺高收益,引诱投资。这种吸收资金的行为名目常见的有“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等;

这种行为隐蔽性强,多由境外人员远程操控,投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。


现在许多金融诈骗披着互联网金融的外衣喧嚣一时,近日,银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警,“此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。”同时,还需警惕以私募股权、投资入股、发展渠道商、***互赠等为名义的金融传销。


典型案例:
“MMM”
“珍宝币”
“百川币”
“聚宝金融”
“环求力金”
“中国蒙商”
“美洲矿业”
“易富地基金”
“虚拟U币
“假20世纪福克斯”
“ABCD财富网”

2
网络传销

利用互联网,打着电商或者微商的旗号,成本较低、发展迅速、骗人不见面。

一些传销分子打着电子商务的旗号进行非法传销活动,“网络营销”“网络直销”“网店加盟”及“循环消费”“满100返100”“消费增值”“一边上网娱乐,一边上网赚钱”等宣传十分吸引人。

目前,网络传销发展蔓延快的原因,一是传销分子通过QQ群、网络游戏、YY语音、网站论坛等工具,传播信息非常便捷;二是,网络传销号称“在家就可创业、穿着睡衣就能挣钱”,鼓动性很强;三是,网络传销很大程度上拉的都是陌生人,且拉人成本相对较低,不用陪吃、陪玩,无需辞职。

同时,网上传销的“拉人头”骗局更为隐蔽,发展下线的速度更为迅速,受骗人群更为众多,骗人手段更为多样,可谓是“骗钱不见面”。


典型案例:
“云数贸”
“微信点灯”
“重庆快联科技
“粉丝帝国”
“4G商城虚假平台”
“中和支付”
“注册会员充值网络话费”

3
“旅游”传销

打着“旅游直销”、“低价旅游”、“免费旅游”、“边旅游边赚钱”等噱头,通过加手机微信好友的形式发展下线,拉群众入会交费,病毒式传播,速度非常快。


“只需要交少量会员费,便可以免费高端游”“加入我们就可以免费畅游世界”“别人旅游都是花钱,我们旅游可以赚钱”“旅游加创业”.....目前,直销企业和准直销企业中并没有旅游公司,同时,由于目前"旅游"并不在直销许可的产品范围内,短时间旅游公司都不可能成为合法的直销。


典型案例:
“WV梦幻之旅”
“河北领远网络科技”
“红色旅游”

4
“国家工程”传销

打着“国家扶持”、“有政府背景”、“文化产业”、“精神文明”、“好项目产业大联盟”、“农业发展平台”等旗号,伪造国家机关文件,虚拟公司企业,打着新产业的幌子虚假宣传。


常常以“连锁销售”、“连锁加盟”、“投资开发”、“资本运作”等手段,或者以考察、旅游、加盟、“发展代理”、“建立工作站”等方式从事传销活动。


典型案例:
“1040工程”
“明明商”
“西部大开发”

5
“假慈善”传销

号称自己有官方背景,打着“慈善救助”、“爱心互助”等幌子,以“做慈善事业,筑和谐家园”、“爱心支助贫困学子”等形式,欺骗善良的群众上当受骗。

典型案例:
“集善家园网”
“世界和谐基金会”

6
“养老”传销

以“消费养老”、投资养老院等为名,大量发展会员,达到融资敛财的目的。
随着我国老龄化步伐加快,在政府鼓励民间力量参与养老事业的同时,市场上也出现一些打着“养老”幌子的模式,实则为圈钱圈地,甚至是行骗。


典型案例:
“上海家帝豪消费养老”
“天权投资管理养老院项目”


以下附送海量传销组织名单!


1040阳光工程
20世纪福克斯
4G商城
ABCD财富网
Amazing5国际理财
ASI窥币
BBL国际互助
BM币
bob互助理财
DGC共享币
FIFA精算
GGP全球通用积分
GMK虚拟货币
JPM摩根币
KTB投资集团
LC
LQB
MBI
MDD互助
MFC币
MIC理财
MMM社区
MSM互助
PPE分享经济
ROC理财
RTT全民互助
R币RISECOIN
Sharecoin共享币
SMI
SMT国际拆分
Swissgolden瑞士黄金
ton通币IGM
U币
WK沃客理财
WV梦幻之旅
暗黑币
百川币
百纳红包雨
北大粮仓
比特币
车房时代
诚信复利理财
达世币
大赢家
德善DS99互助
迪拜币复利理财
东南北环球集团易通币
疯狂大富豪
弗尔斯特恒币
福特币
福源币
光彩集团慈善币GC币
国宏众筹
海纳币
赫尔币
黑石币
湖南敬母云
互联宝宝
华之宝wow华币
环球力金
火箭币
金路游戏世界
金农币
聚宝金融
开普币
开元币
凯安尼
凯恩泰
可汗币
克拉币
雷达币
雷恩斯币
利物币
绿色世界理财
绿藤理财
马克币
马来西亚BFG集团EV币
麦格币Maccoin
美国皇冠众筹
美国莱福
美洲矿业
明明商
霹克币
盛通理财币
石油币
万达复利理财
万福币
网络黄金EDG
微转动力
未来城万福币
沃斯币Voscoin
香港华瑞金融
鑫利源
星火草原
野狼战队
壹购物xfc
英特币
云鼎云币
云企湘赢商城
云在指尖
匀加速
珍宝币
中国蒙商
中国一川(澳门)投资管理有限公司
中华币
中金亿投VAP
中天币
中翌理财




陷阱很多,小伙伴们一定要擦亮眼睛看清楚了,也要分享给身边的朋友和老人,千万别被骗!



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